Nos Services
Audit de vos contrats d'assurance vie, maladie grave et invalidité
Sous assuré ou sur assuré ? Faites un audit de contrats d’assurance de personnes : nous étudierons les clauses, conditions et garanties de vos contrats d’assurance actuels afin de vérifier qu’ils soient bien adaptés à votre situation tout en s’assurant de maximiser le volet fiscal.
Signature d’une entente a honoraire
Signature d’un mandat pour accès à vos contrats auprès des Cie d’assurance
Information d’ordre général via diverses rencontres
Dépôt du rapport avec explication de texte et communication des diverses sources.
Proposition d’un éventuel partenariat.
Établissement de cahiers des charges
L’établissement de cahiers des charges a pour but de vous permettre de procéder à une analyse à contre-courant de ce qui se pratique actuellement sur le marché de l’assurance de personnes. En effet, traditionnellement les compagnies d’assurance vous présentent des produits dits standards, mais sont insérées dans des concepts qui sont plus complexes les un des autres avec quelques aménagements possibles notamment au niveau des garanties, titulaire et bénéficiaire.
Nous vous proposons l’élaboration des concepts selon les critères spécifiquement liés à votre réalité et
objectifs pour vous, votre famille et votre entreprise. Outre l’avantage du sur-mesure, cela vous permettra de comparer uniquement les produits pertinents à votre situation. Bien entendu, notre département Gestion peut se charger des appels d’offres et des négociations de la tarification avec les assureurs ou
courtiers de votre choix.
Analyses comparatives
Les offres d’assurance vie, maladies graves et invalidité ne manquent pas. Vous êtes sans doute régulièrement sollicité pour la souscription à de nouvelles offres. Afin de vous aider à y voir plus clair, nous vous proposons une analyse comparative de contrats d’assurances. Après étude de vos besoins, vous recevrez un rapport exposant de façon claire et concise les points forts et les points faibles de chaque offre.
Gestion et suivi des réclamations
Le but de l’assurance est de protéger les intérêts et la pérennité des assurés de leur succession et entreprises en cas de sinistre. Compte tenu de la complexité des contrats et en conséquence des différences d’interprétations qui peuvent en découler entre les assureurs et leurs assurés, ce sont souvent ces derniers qui en subissent les conséquences négatives au moment des règlements.
Nous mettons à votre service notre savoir-faire et notre expérience dans la gestion et suivi des sinistres pour résoudre ces situations au mieux de vos intérêts dans les domaines suivants:
Maladie graves
Vie
Invalidité
Fond distinct
Gestion de portefeuille d'assurances
La gestion de portefeuille d’assurances a pour but une réelle et complète relation de partenariat dans le sens de la défense de vos intérêts et notamment la mise en œuvre des travaux nécessaires (service après-vente).
Après la phase évoquée ci-dessus, la gestion de portefeuille d’assurances s’articule autour des points suivants :
Vérification des polices d’assurance
Vérification périodique des risques
Gestion et suivi des réclamations
Vérification des avis d’échéance et d’une façon générale de toutes pièces émises par les compagnies d’assurance.
Suivi et rapport annuelle remis aux professionnelle (comptable et fiscaliste) du client
Le transfert intergénérationnel de patrimoine
Assurer une transition efficace et en douceur de votre patrimoine à la génération suivante requiert à la fois réflexion et analyse. Nous pouvons vous accompagner pour mettre en place un plan adapté à votre situation personnelle, fiscale et corporative.
Concepts d’assurance
Effet de levier avec un contrat d’assurance
Planification de la poursuite des affaires
Plan d’assurance retraite
Solution d’assurance pour propriétaire de petite entreprise
Pouvez-vous risquer de perdre tout ce que vous avez bâti?
Dons planifiés
Partage des intérêts dans un contrat d’assurance-vie
Plan de financement immédiat (PFI)
